文/財(cái)資一家 董興榮 丁梅琴

當(dāng)前，在數(shù)字技術(shù)的驅(qū)動(dòng)下，數(shù)字經(jīng)濟(jì)正在成為重組全球要素資源、重塑全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、改變?nèi)�球�?jìng)爭(zhēng)格局的關(guān)鍵力量。身處百年變局的十字路口，中國(guó)企業(yè)只有把握新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革新機(jī)遇，加快管理能力數(shù)智化升級(jí)，加速邁向世界一流行列，才能站在全球數(shù)字產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈頂端。作為財(cái)務(wù)管理數(shù)智化轉(zhuǎn)型的切入點(diǎn)和突破口，司庫(kù)無(wú)疑是培育世界一流企業(yè)的關(guān)鍵一環(huán)。

圍繞“打造世界一流企業(yè)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，企業(yè)需要加快推進(jìn)司庫(kù)體系落地實(shí)施，通過(guò)建立集成、智能、可靠的信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)資金等金融資源“看得見(jiàn)、管的住、調(diào)得動(dòng)、用得好”。那么，如何以數(shù)智技術(shù)賦能司庫(kù)高效運(yùn)營(yíng)？如何提升司庫(kù)數(shù)字化能力？如何以世界一流水平的司庫(kù)支撐企業(yè)全球化經(jīng)營(yíng)？帶著這些問(wèn)題，本刊近日專訪了用友網(wǎng)絡(luò)全球司庫(kù)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人張鳴，深度探討數(shù)字化時(shí)代背景下的司庫(kù)發(fā)展機(jī)遇和升級(jí)路徑，以及用友如何搭建全球司庫(kù)平臺(tái)幫助企業(yè)重構(gòu)內(nèi)部資金等金融資源管理體系，不斷增強(qiáng)企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造力、核心競(jìng)爭(zhēng)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，夯實(shí)培育世界一流企業(yè)的管理基礎(chǔ)。

數(shù)字化時(shí)代賦予司庫(kù)新使命

數(shù)字化時(shí)代下，外部環(huán)境動(dòng)態(tài)變化、經(jīng)濟(jì)全球化步伐不斷加快、企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)需求緊迫、數(shù)字技術(shù)快速演進(jìn)，傳統(tǒng)的資金管理模式已經(jīng)難以適應(yīng)管理能力現(xiàn)代化的新要求。張鳴認(rèn)為，數(shù)字化的司庫(kù)建設(shè)將為大型集團(tuán)企業(yè)，特別是央國(guó)企和規(guī)模較大的企業(yè)帶來(lái)前所未有的機(jī)遇。通過(guò)數(shù)字化司庫(kù)可以進(jìn)一步加強(qiáng)資金的集約、高效、安全管理，保障企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的可持續(xù)發(fā)展能力，提升企業(yè)全球經(jīng)營(yíng)的管理能力。

司庫(kù)體系建設(shè)勢(shì)在必行

根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局的數(shù)據(jù)，從2012年至2020年，規(guī)模以上企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)累計(jì)值持續(xù)增加，企業(yè)對(duì)于資金管理的需求也呈現(xiàn)階梯式增長(zhǎng)。同時(shí)，在新形勢(shì)、新政策、新技術(shù)、新發(fā)展的驅(qū)動(dòng)之下，司庫(kù)體系和數(shù)字化能力建設(shè)被賦予實(shí)現(xiàn)資金管理數(shù)字化的新使命。

一是形勢(shì)驅(qū)動(dòng)。國(guó)際經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)格局加劇分裂、外部市場(chǎng)環(huán)境日益復(fù)雜多變、新冠肺炎疫情沖擊持續(xù)加深。面對(duì)這些新形勢(shì)，企業(yè)亟須通過(guò)司庫(kù)靈活調(diào)配內(nèi)外部資源，提升集團(tuán)經(jīng)營(yíng)管理效率，從而游刃有余地應(yīng)對(duì)新環(huán)境下不斷涌現(xiàn)的新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式，并適應(yīng)持續(xù)出臺(tái)的新準(zhǔn)則、新政策、新標(biāo)準(zhǔn)。另外，新形勢(shì)也給跨國(guó)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)眾多挑戰(zhàn)，企業(yè)需要基于司庫(kù)對(duì)境外賬戶進(jìn)行統(tǒng)一管理，通過(guò)境外銀企直聯(lián)等方式，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行賬戶的全球動(dòng)態(tài)監(jiān)控，更好地承擔(dān)起合理調(diào)配全球金融資源的重任。

二是政策驅(qū)動(dòng)。對(duì)于目前市場(chǎng)在資金管理領(lǐng)域所存在的種種需求和挑戰(zhàn)，司庫(kù)賦能已經(jīng)迫在眉睫。國(guó)資委自年初相繼發(fā)布了《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫(kù)體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見(jiàn)》《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》。同時(shí)，國(guó)資委還表示司庫(kù)信息系統(tǒng)是司庫(kù)管理的重要支撐，要加大5G、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、人工智能等現(xiàn)代信息技術(shù)的創(chuàng)新應(yīng)用力度,建立集成、智能、可靠的信息系統(tǒng)，全面提升資金高效配置能力和風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)管控能力。

三是技術(shù)驅(qū)動(dòng)。大數(shù)據(jù)、人工智能、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等數(shù)字技術(shù)的飛速發(fā)展，成為企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的催化劑，也給司庫(kù)建設(shè)帶來(lái)了重大機(jī)遇。數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)是，在“數(shù)據(jù)+算法”定義的世界中,以智能數(shù)據(jù)服務(wù)的流動(dòng)，化解復(fù)雜系統(tǒng)的不確定性，優(yōu)化資源配置效率，構(gòu)建企業(yè)新型競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。司庫(kù)基于互聯(lián)互通的技術(shù)集合，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，打造更堅(jiān)實(shí)的數(shù)據(jù)底座，進(jìn)行更高效的資源整合配置，實(shí)現(xiàn)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目標(biāo)。例如，在資金預(yù)測(cè)方面，結(jié)合大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)等新技術(shù)，可以替代以往人工收集數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn)判斷的方式，提高數(shù)據(jù)分析的科學(xué)性和資金預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性。

四是發(fā)展驅(qū)動(dòng)。從“壯大數(shù)字經(jīng)濟(jì)”到“打造數(shù)字經(jīng)濟(jì)新優(yōu)勢(shì)”，再到“促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展”，數(shù)字經(jīng)濟(jì)已逐步進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展新階段。只有通過(guò)持續(xù)完善和健全企業(yè)的司庫(kù)體系，借助先進(jìn)的信息技術(shù)構(gòu)建司庫(kù)數(shù)字化能力，才能不斷提升司庫(kù)在企業(yè)經(jīng)營(yíng)和戰(zhàn)略發(fā)展中的影響力，為企業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展持續(xù)提供強(qiáng)勁動(dòng)力。

司庫(kù)發(fā)展邁向3.0階段

張鳴介紹，縱觀全球，從1947年的“鎖箱”服務(wù)到如今的“數(shù)字金融”時(shí)代，司庫(kù)沿著“集中化管理——專業(yè)化服務(wù)——產(chǎn)業(yè)化協(xié)同”的發(fā)展路徑（圖1），向著高標(biāo)準(zhǔn)、高水平、高質(zhì)量、高效率不斷邁進(jìn)，完成從“資金管理者”向“價(jià)值發(fā)現(xiàn)者”的角色轉(zhuǎn)變和價(jià)值升維。

圖1 司庫(kù)發(fā)展的三個(gè)階段

進(jìn)入產(chǎn)業(yè)化協(xié)同的3.0階段，司庫(kù)成為企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)作的合作伙伴，專注于資本市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)外部銀行關(guān)系管理，以價(jià)值鏈視角整合和運(yùn)作資金及金融資源，構(gòu)建產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同，促進(jìn)產(chǎn)融結(jié)合深入發(fā)展。具體而言，司庫(kù)3.0階段呈現(xiàn)出5個(gè)特征。

一是司庫(kù)的管理體系更加集中。司庫(kù)通過(guò)垂直化管理能力，延伸到經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的協(xié)同過(guò)程，實(shí)現(xiàn)資金的“可視”“可控”“可預(yù)測(cè)”，提高資金的歸集度和資金使用效率。

二是司庫(kù)的職能范圍更加多元。司庫(kù)的管理對(duì)象從現(xiàn)金資源擴(kuò)大到財(cái)務(wù)和金融資源。包括貨幣資金、應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款、客商信用、借款擔(dān)保、外部融資定價(jià)、金融機(jī)構(gòu)關(guān)系、可轉(zhuǎn)換為金融資源的各類有形和無(wú)形資產(chǎn)。

三是司庫(kù)對(duì)業(yè)務(wù)支撐更加高效。從資金管控到業(yè)務(wù)支撐，司庫(kù)將提升對(duì)業(yè)務(wù)支持的敏捷服務(wù)，提升各層級(jí)流動(dòng)性管理的能力，提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力，促進(jìn)投融資對(duì)產(chǎn)業(yè)拉動(dòng)的支撐能力。

四是司庫(kù)的服務(wù)重點(diǎn)更加聚焦。司庫(kù)的業(yè)務(wù)重點(diǎn)從經(jīng)營(yíng)操作變成戰(zhàn)略支撐。隨著數(shù)字化能力的進(jìn)階，資金審核、結(jié)算等操作性事務(wù)可以外包。未來(lái)將通過(guò)機(jī)器人等智能化應(yīng)用提高現(xiàn)金管理效率，釋放更多人力物力，投入到戰(zhàn)略決策支持等更高價(jià)值的事務(wù)中去。

五是司庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)管理更加智能。司庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)從內(nèi)控合規(guī)和操作性風(fēng)險(xiǎn)變成量化模型風(fēng)險(xiǎn)管控。以前主要以基本的舞弊風(fēng)險(xiǎn)和操作性風(fēng)險(xiǎn)管控為主，進(jìn)行總體的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析。數(shù)字化司庫(kù)則是以情景模擬、壓力測(cè)試、VaR值計(jì)算等風(fēng)險(xiǎn)量化分析模型為手段，進(jìn)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)的有效管理。

數(shù)字化平臺(tái)賦能司庫(kù)新發(fā)展

基于司庫(kù)3.0階段特征，企業(yè)有必要以數(shù)字化平臺(tái)為依托，從頂層設(shè)計(jì)規(guī)劃、數(shù)字化能力構(gòu)建以及數(shù)字化系統(tǒng)賦能著手建設(shè)司庫(kù)體系，針對(duì)金融資源展開(kāi)高效運(yùn)營(yíng)管理，并在嚴(yán)格控制金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下，利用數(shù)字化技術(shù)發(fā)揮司庫(kù)效能、實(shí)現(xiàn)價(jià)值升維。

加強(qiáng)司庫(kù)建設(shè)頂層設(shè)計(jì)

張鳴介紹，司庫(kù)體系建設(shè)是要滿足企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的訴求，但在落地實(shí)施過(guò)程中，企業(yè)不免會(huì)遇到一些問(wèn)題：一是司庫(kù)體系建設(shè)缺乏整體規(guī)劃；二是司庫(kù)體系系統(tǒng)功能廣度和深度不夠；三是系統(tǒng)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性和時(shí)效性不夠；四是系統(tǒng)自動(dòng)化智能化水平不足。他表示，司庫(kù)體系建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要做好頂層設(shè)計(jì)和要素統(tǒng)籌，從5個(gè)方面進(jìn)行全球司庫(kù)建設(shè)的頂層設(shè)計(jì)。

第一，圍繞“1個(gè)目標(biāo)”。司庫(kù)需要實(shí)現(xiàn)科學(xué)決策和管理創(chuàng)新的目標(biāo)，建立資金高效運(yùn)營(yíng)、資源有效配置和風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)可控的能力。

第二，采用“2種模式”。具體包括集中管控模式和專業(yè)運(yùn)營(yíng)模式，即在統(tǒng)一平臺(tái)的管理體系下，整合全球資金和金融資源，協(xié)同業(yè)務(wù)發(fā)展，提供專業(yè)化的資金服務(wù)，并提升資金運(yùn)營(yíng)質(zhì)量。

第三，構(gòu)建“2個(gè)循環(huán)”。從集團(tuán)總部、平臺(tái)公司、成員單位縱向一體打通，從業(yè)務(wù)到司庫(kù)、司庫(kù)到外部金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)數(shù)據(jù)服務(wù)商橫向銜接的打通，建立端到端的運(yùn)營(yíng)和管控閉環(huán)；

第四，圍繞“2個(gè)核心”。圍繞流動(dòng)性管理和風(fēng)險(xiǎn)管理，確保資金精準(zhǔn)預(yù)測(cè)和前瞻性管理，將管控前置到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下做好資金平衡。

第五，實(shí)現(xiàn)“7大模塊”功能。包括現(xiàn)金和流動(dòng)性管理、銀行關(guān)系管理、結(jié)算中心運(yùn)營(yíng)、投資管理、融資管理、金融衍生品和風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)。

構(gòu)建司庫(kù)數(shù)字化能力

司庫(kù)體系的搭建離不開(kāi)數(shù)字化手段作為底層支持，同時(shí)需要成熟的數(shù)字化能力，實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)“一張網(wǎng)、一個(gè)庫(kù)、一個(gè)池”，為企業(yè)構(gòu)建完整的資金生態(tài)系統(tǒng)，全面覆蓋司庫(kù)功能模塊，并有效提高管理的顆粒度。

一是資金集中及運(yùn)營(yíng)的數(shù)字化能力。大型集團(tuán)企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)體量不斷拓寬和外延，客觀上造成了資金分散，管理風(fēng)險(xiǎn)日益凸顯。資金的集中管理可以有效提高企業(yè)內(nèi)部資金使用效率，降低融資成本，平衡內(nèi)部資金資源，提升資金運(yùn)作效率。

二是資源融通與配置的數(shù)字化能力。司庫(kù)作為更高級(jí)的資金管理模式，發(fā)揮著戰(zhàn)略導(dǎo)向職能。企業(yè)需要以數(shù)字化技術(shù)作為變革賦能的核心支撐，構(gòu)建起滿足業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、適應(yīng)管控要求且系統(tǒng)高效穩(wěn)定的司庫(kù)體系，實(shí)現(xiàn)資源整合到配置的高效協(xié)同，提升集團(tuán)戰(zhàn)略管控效率。

三是風(fēng)險(xiǎn)管理及控制的數(shù)字化能力。面對(duì)不確定性變大的外部市場(chǎng)與愈發(fā)嚴(yán)格的監(jiān)管要求，防范資金風(fēng)險(xiǎn)成為司庫(kù)的重中之重。同時(shí)，隨著業(yè)務(wù)創(chuàng)新不斷加快、跨企業(yè)合作不斷加強(qiáng)、經(jīng)濟(jì)全球化參與不斷深入，司庫(kù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益復(fù)雜多樣，風(fēng)險(xiǎn)控制的挑戰(zhàn)也不斷加大。企業(yè)需要以數(shù)字化技術(shù)為手段，進(jìn)行舞弊風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、異常風(fēng)險(xiǎn)的有效管理。

四是智能決策與支持的數(shù)字化能力。大型中央企業(yè)司庫(kù)體系建設(shè)在實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)管理全流程貫穿之后，在司庫(kù)平臺(tái)中沉淀了大量的數(shù)據(jù)，如何借助智能化技術(shù)深度挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，推動(dòng)企業(yè)管理決策、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、客戶服務(wù)更加敏捷高效，將是增強(qiáng)戰(zhàn)略決策，實(shí)現(xiàn)一流水平司庫(kù)的關(guān)鍵。隨著技術(shù)的發(fā)展，借助人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)，可以更好地預(yù)測(cè)資金的流入、流出，更好地規(guī)劃現(xiàn)金持有量，更好地識(shí)別司庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)。

服務(wù)企業(yè)司庫(kù)3.0升級(jí)

邁向3.0階段，司庫(kù)需要從管理制度、組織架構(gòu)到技術(shù)革新進(jìn)行全面升級(jí)。

張鳴表示，構(gòu)建司庫(kù)數(shù)字化平臺(tái)，需要考慮系統(tǒng)功能優(yōu)化、業(yè)務(wù)拓展、系統(tǒng)集成等要素，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金管理總部統(tǒng)一管控和統(tǒng)籌，企業(yè)分級(jí)運(yùn)行的管理縱向到底、業(yè)務(wù)橫向到邊的全口徑資金管理數(shù)字化、自動(dòng)化和智能化，強(qiáng)化集團(tuán)資金管控、防范資金風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)金融資源的高效配置和數(shù)智化管理。

用友BIP全球司庫(kù)（圖2）基于“流程驅(qū)動(dòng)＋數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”的全新設(shè)計(jì)理念，在技術(shù)平臺(tái)和業(yè)務(wù)中臺(tái)、數(shù)據(jù)中臺(tái)、智能中臺(tái)能力基礎(chǔ)之上，構(gòu)建起全方位的數(shù)字化司庫(kù)場(chǎng)景應(yīng)用，支撐企業(yè)轉(zhuǎn)向金融資源運(yùn)作的價(jià)值創(chuàng)造過(guò)程。

圖2 用友BIP全球司庫(kù)產(chǎn)品技術(shù)架構(gòu)

在價(jià)值賦能上，用友BIP全球司庫(kù)綜合運(yùn)用數(shù)據(jù)湖、數(shù)據(jù)工廠、智能分析、機(jī)器人流程自動(dòng)化、虛擬個(gè)人助理、智能識(shí)別、機(jī)器學(xué)習(xí)等數(shù)智化技術(shù)，以資金等金融資源的集中管理、高效配置和風(fēng)險(xiǎn)管控為重點(diǎn)，為企業(yè)司庫(kù)向3.0階段發(fā)展提供了內(nèi)在動(dòng)能，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)全球資金可視、資源高效配置、業(yè)務(wù)高度協(xié)同、戰(zhàn)略決策支持、風(fēng)險(xiǎn)智能管控等司庫(kù)數(shù)字化能力升級(jí)，完成從“傳統(tǒng)資金管理”向“世界一流司庫(kù)體系”建設(shè)的轉(zhuǎn)變。

第一，資金實(shí)時(shí)可視，保障全球化交易。跨國(guó)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)遍及全球，需要打通更多的支付通道。用友和SWIFT、歐盟銀行組織和TIS支付平臺(tái)等生態(tài)伙伴展開(kāi)了支付業(yè)務(wù)的合作，共同為大型集團(tuán)企業(yè)提供多元化的資金支付和信息獲取的通道，幫助企業(yè)連接境內(nèi)外銀行，實(shí)現(xiàn)全球賬戶可視化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警交易風(fēng)險(xiǎn)。用友BIP全球司庫(kù)還支持多幣種、多語(yǔ)言、多數(shù)據(jù)格式、多時(shí)區(qū)、多法規(guī)制度、全球化銀企通道，實(shí)現(xiàn)全球化境內(nèi)外賬戶的聯(lián)動(dòng)和跨境資金調(diào)撥，保障企業(yè)全球化資金的運(yùn)營(yíng)管理活動(dòng)。

第二，定制金融工具，實(shí)現(xiàn)資源高效配置。用友BIP全球司庫(kù)幫助企業(yè)對(duì)其所擁有或控制的金融資源統(tǒng)籌管理的行為，構(gòu)建數(shù)字化金融管控平臺(tái)，全面覆蓋金融工具產(chǎn)品，提供多種計(jì)量模型，實(shí)現(xiàn)流量預(yù)測(cè)、債務(wù)融資、授信擔(dān)保等動(dòng)態(tài)分析，從根本上發(fā)揮資金融資源的規(guī)模效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)金融資源的有效配置。例如，通過(guò)數(shù)字圖譜的技術(shù)，建立各級(jí)金融機(jī)構(gòu)合作可能涉及的所有有用的數(shù)據(jù)字段，如：合作通訊錄、崗位信息、聯(lián)系方式等。實(shí)時(shí)獲取金融機(jī)構(gòu)人員及崗位變動(dòng)，合作業(yè)務(wù)進(jìn)展情況等。

第三，組織動(dòng)態(tài)建模，高效協(xié)同業(yè)務(wù)場(chǎng)景。用友BIP全球司庫(kù)具備的動(dòng)態(tài)建模能力，可以支撐業(yè)務(wù)的靈活增加與有序銜接，提供隨需而動(dòng)、無(wú)限擴(kuò)展的能力。例如，結(jié)算服務(wù)平臺(tái)打通了業(yè)務(wù)到結(jié)算的全流程，固化管理要求和規(guī)范業(yè)務(wù)過(guò)程，提高資金結(jié)算效率，實(shí)現(xiàn)穿透監(jiān)測(cè)和安全合規(guī)。

第四，多維洞察分析，加強(qiáng)戰(zhàn)略決策支撐。用友BIP全球司庫(kù)以智能數(shù)據(jù)中臺(tái)幫助企業(yè)搭建全流程資金分析模型、投融資分析模型。對(duì)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)及司庫(kù)數(shù)據(jù)進(jìn)行全流程、多維度、全方位的大數(shù)據(jù)分析，具體維度包括資金主體、幣種、開(kāi)戶銀行、時(shí)間日期、資金形態(tài)、費(fèi)用類型、項(xiàng)目、期限等，從而有效挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，加強(qiáng)戰(zhàn)略決策支撐。

第五，量化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，構(gòu)建智能化風(fēng)控模式。用友BIP全球司庫(kù)以風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)實(shí)現(xiàn)量化風(fēng)險(xiǎn)管理。在業(yè)務(wù)模型中建立風(fēng)險(xiǎn)探針，鏈接外部實(shí)時(shí)市場(chǎng)數(shù)據(jù)，沉淀內(nèi)部海量財(cái)資數(shù)據(jù)，通過(guò)頭寸預(yù)警、情景分析、壓力測(cè)試、VaR值計(jì)算等分析模型支撐企業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理。

在采訪的最后，張鳴強(qiáng)調(diào)，司庫(kù)數(shù)字化平臺(tái)必然將匯聚越來(lái)越多的數(shù)據(jù)，如何充分利用司庫(kù)、業(yè)務(wù)等數(shù)據(jù)，進(jìn)行多維度資金預(yù)測(cè)，高效布局金融資源，提升司庫(kù)的戰(zhàn)略支撐能力，將成為未來(lái)司庫(kù)的重中之重。為此，企業(yè)需要加快拓展全領(lǐng)域生態(tài)合作，共同以技術(shù)能力推動(dòng)司庫(kù)數(shù)智化升級(jí)，向世界一流行列邁進(jìn)。