企業(yè)管理者要想隨時(shí)且一目了然地對(duì)企業(yè)資金的長短期流入流出、銀行存貸、收益及債務(wù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、實(shí)時(shí)的監(jiān)控，如不借助先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)和信息技術(shù)，幾乎是不可能完成的。當(dāng)今資金管理的信息化已不再局限于片面的機(jī)械代工，已經(jīng)朝著數(shù)字化智能化的方向發(fā)展。

未來嚴(yán)酷的信貸環(huán)境對(duì)企業(yè)掌控現(xiàn)金流的水平提出了更高的要求。只有實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)性的資金管理,企業(yè)才能合規(guī)、精密、有效地實(shí)現(xiàn)經(jīng)營。資金管理智能化將極大促進(jìn)企業(yè)從粗放式、消耗型轉(zhuǎn)向創(chuàng)新型、精細(xì)化運(yùn)營的進(jìn)程,成為中國企業(yè)改善內(nèi)部基因并完成蛻變的助推器。

國資委資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送需求日益精細(xì)化

自2018年以來，中央及各地方國資委開始推行國資資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送信息化建設(shè)事項(xiàng)，深化國資監(jiān)管信息化頂層設(shè)計(jì)，促進(jìn)國資監(jiān)管和集團(tuán)管控信息化水平協(xié)同提升，推動(dòng)國資監(jiān)管向?qū)崟r(shí)動(dòng)態(tài)轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)國資企業(yè)由“事后處理”向“事前規(guī)范、事后評(píng)價(jià)”轉(zhuǎn)變，從“要報(bào)表”向“連系統(tǒng)、拿數(shù)據(jù)、做分析轉(zhuǎn)變”。

國資委資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送主要加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)管控，進(jìn)一步提高企業(yè)資金利用效率，要求重點(diǎn)實(shí)現(xiàn)銀行賬戶管理、銀企直連及資金監(jiān)控等業(yè)務(wù)。從數(shù)據(jù)對(duì)接上，需要企業(yè)集團(tuán)匯總下屬企業(yè)全部賬戶資金支出數(shù)據(jù)，按照標(biāo)準(zhǔn)接口推送數(shù)據(jù)包括支付明細(xì)、當(dāng)日賬戶余額、社會(huì)信用代碼證、資金用途、是否大額等詳細(xì)數(shù)據(jù)指標(biāo)。

國資委資金監(jiān)管數(shù)據(jù)對(duì)接要求主要有以下兩點(diǎn)：

1. 從賬戶監(jiān)控范圍上，要求覆蓋集團(tuán)及成員單位有交易往來的所有銀行賬戶，需要實(shí)現(xiàn)銀企直連，確保賬戶余額數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)性。

2.從資金數(shù)據(jù)對(duì)接上，需要集團(tuán)匯總下屬企業(yè)全部賬戶資金支出數(shù)據(jù)，按照標(biāo)準(zhǔn)接口推送數(shù)據(jù)包括支付明細(xì)、當(dāng)日賬戶余額、社會(huì)信用代碼證、資金用途、是否大額等詳細(xì)數(shù)據(jù)指標(biāo)。

國資委資金監(jiān)管數(shù)據(jù)智能報(bào)送

現(xiàn)階段，各地國資委均在積極推進(jìn)“智慧國資監(jiān)管平臺(tái)”的建設(shè)，國資委下屬集團(tuán)企業(yè)需要對(duì)接各地國資委監(jiān)管平臺(tái)，核心聚焦財(cái)務(wù)、投資、資金、三重一大等監(jiān)控管理。其中資金業(yè)務(wù)承擔(dān)集團(tuán)的資金歸集、賬戶監(jiān)控、資金結(jié)算等職能，需滿足“智慧國資監(jiān)管平臺(tái)”資金數(shù)據(jù)對(duì)接需求，重點(diǎn)實(shí)現(xiàn)各地國資委對(duì)下屬集團(tuán)企業(yè)銀行賬戶、銀企直連及資金交易等業(yè)務(wù)管控。

天津市某國有企業(yè)運(yùn)用用友國資資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送智能解決方案，聚焦資金監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的抽取及報(bào)送管理，對(duì)接國資監(jiān)管平臺(tái)，重點(diǎn)實(shí)現(xiàn)銀行賬戶管理、銀企直連及資金監(jiān)控等業(yè)務(wù)。報(bào)送平臺(tái)與天津市國資委監(jiān)管平臺(tái)對(duì)接，定時(shí)報(bào)送上傳企業(yè)相關(guān)資金數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)與各地國資監(jiān)管平臺(tái)的網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)及業(yè)務(wù)貫通。

一、網(wǎng)絡(luò)通。主要實(shí)現(xiàn)企業(yè)相關(guān)資金財(cái)務(wù)系統(tǒng)所在企業(yè)內(nèi)部局域網(wǎng)與國資監(jiān)管平臺(tái)的安全通信。

二、數(shù)據(jù)通。按照統(tǒng)一接口、統(tǒng)一規(guī)范的要求實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部相關(guān)資金財(cái)務(wù)系統(tǒng)與國資委 資金監(jiān)管應(yīng)用自動(dòng)定時(shí)數(shù)據(jù)傳輸。

三、業(yè)務(wù)通。基于國資委機(jī)關(guān)辦公平臺(tái)實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)資金數(shù)據(jù)進(jìn)行多維度、多模式的查詢、分析、挖掘和監(jiān)測(cè)工作。

國資資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送功能實(shí)現(xiàn)：

1、實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)范圍銀行賬戶管理，包括賬戶開戶、銷戶、凍結(jié)等流程的申請(qǐng)與審批，做到賬戶管理閉環(huán)；

2、通過銀企直連實(shí)現(xiàn)國資委對(duì)下屬集團(tuán)所有銀行賬戶的賬戶余額監(jiān)控，掌握支付明細(xì)，做到資金管理的透明化；

3、加強(qiáng)對(duì)下屬集團(tuán)票據(jù)與信貸管理，確保資金安全流動(dòng)，防范資金風(fēng)險(xiǎn)；

4. 通過監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)，強(qiáng)化集團(tuán)資金分析，有效確保集團(tuán)資金運(yùn)營的安全性、流動(dòng)性及可預(yù)測(cè)性。

國資委資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送智能解決方案實(shí)現(xiàn)方式：

1、企業(yè)搭建國資委資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送平臺(tái)，與國資委資金監(jiān)控采集前置服務(wù)及企業(yè)資金管理系統(tǒng)對(duì)接，可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通過報(bào)送平臺(tái)上傳至國資委資金監(jiān)管系統(tǒng)；

2、對(duì)于非直連銀行數(shù)據(jù)，可以設(shè)置RPA（機(jī)器人流程自動(dòng)化）數(shù)據(jù)抽取規(guī)則，設(shè)定數(shù)據(jù)抽取范圍、抽取內(nèi)容及抽取時(shí)間等參數(shù)，RPA根據(jù)設(shè)置的參數(shù)自動(dòng)讀取相關(guān)數(shù)據(jù)；

3、相關(guān)數(shù)據(jù)導(dǎo)入至資金監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)后，系統(tǒng)內(nèi)部進(jìn)行數(shù)據(jù)真實(shí)性、有效性驗(yàn)證，驗(yàn)證通過后定時(shí)傳至國資委監(jiān)管平臺(tái)，完成數(shù)據(jù)報(bào)送。

用友公司專注企業(yè)服務(wù)32年，通過構(gòu)建全球領(lǐng)先的商業(yè)創(chuàng)新平臺(tái)，讓企業(yè)云服務(wù)隨需而用，讓數(shù)智價(jià)值無處不在，讓商業(yè)創(chuàng)新如此便捷！在財(cái)資業(yè)務(wù)領(lǐng)域擁有深厚的業(yè)務(wù)積淀，用戶涵蓋綜合性集團(tuán)、制造、消費(fèi)品、交通與公用事業(yè)、建筑及房地產(chǎn)、金融、汽車、能源、通信與廣電、餐飲與服務(wù)、醫(yī)療、財(cái)政等政府與事業(yè)單位等眾多行業(yè)。面向用戶成功的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)遍布全國各地，通過專業(yè)的財(cái)資管理專家團(tuán)隊(duì)，提供財(cái)資“新生態(tài)”建設(shè)的咨詢、規(guī)劃、伴隨式實(shí)施一體化服務(wù)，例如組織架構(gòu)、流程規(guī)劃、管理模式建議、行業(yè)借鑒等。助力國有企業(yè)在數(shù)智化轉(zhuǎn)型中搶抓先機(jī)！