第一章經(jīng)濟基礎知識(占比3分左右)

第一節(jié)宏觀經(jīng)濟分析

知識點一：宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標(熟悉)、知識點二：經(jīng)濟周期(熟悉)、知識點三、經(jīng)濟結構(熟悉)、知識點四、經(jīng)濟全球化(熟悉)。

第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟發(fā)展分析

知識點一：我國的行業(yè)分類(了解)、知識點二：行業(yè)分析基本內(nèi)容(了解)。

第三節(jié)區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展分析

知識點一：區(qū)域發(fā)展條件分析(掌握)、知識點二：區(qū)域經(jīng)濟分析(掌握)、知識點三：區(qū)域發(fā)展分析(掌握)。

第二章金融基礎知識(占比5分左右)

第一節(jié)貨幣基礎知識

知識點一：貨幣本質(zhì)與職能(掌握)、知識點二：貨幣需求與貨幣供給(掌握)、知識點三：通貨膨脹與通貨緊縮(掌握)。

第二節(jié)貨幣政策

知識點一：貨幣政策目標(熟悉)、知識點二：貨幣政策工具(熟悉)、知識點三：貨幣政策傳導機制。

第三節(jié)利息與利率

知識點一：概念(了解并掌握)、知識點二：利息率的主要種類(了解并掌握)、知識點三：我國利率市場化(了解并掌握)。

第四節(jié)外匯與匯率

知識點一：概述(掌握)、知識點二：匯率變動的影響因素(掌握)、知識點三：人民幣國際化與外匯管理體制改革(掌握)。

第三章金融市場(占比3分左右)

第一節(jié)金融市場概述

知識點一：金融市場的功能(掌握)、知識點二：金融市場種類(掌握)、知識點三：金融工具(掌握)。

第二節(jié)貨幣市場和資本市場

知識點一：貨幣市場(了解)、知識點二：資本市場(掌握)。

第三節(jié)、我國金融市場組織體系

知識點一：貨幣當局(了解)、知識點二：金融監(jiān)督管理機構(了解并熟悉)、知識點三：銀行業(yè)金融機構(了解并熟悉)、知識點四：證券期貨類金融機構(掌握)、知識點五：保險類金融機構(掌握)、知識點六：其他金融機構(掌握)、知識點七：金融行業(yè)自律組織(了解并熟悉)。

第四章銀行體系(占比4分左右)

第一節(jié)銀行起源與發(fā)展

知識點一：商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)、知識點二：中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)。

第二節(jié)銀行業(yè)分類與職能

知識點一：中央銀行(熟悉)、知識點二：政策性銀行(熟悉)、知識點三：商業(yè)銀行(熟悉)、知識點四：非銀行金融機構(熟悉)。

第三節(jié)銀行體系的安全保障(中級)

知識點一：最后貸款人制度、知識點二：存款保險制度。

第五章負債業(yè)務(占比9分左右)

第一節(jié)存款業(yè)務

知識點一：個人存款業(yè)務(掌握并運用)、知識點二：單位存款業(yè)務(掌握并運用)、知識點三：人民幣同業(yè)存款(掌握并運用)、知識點四：外幣存款業(yè)務(掌握并運用)。

第二節(jié)非存款業(yè)務

知識點一：同業(yè)拆借(掌握并運用)、知識點二：債券回購(掌握并運用)、知識點三：向中央銀行借款(掌握并運用)、知識點四：金融債券(掌握并運用)。

第六章資產(chǎn)業(yè)務(占比10分左右)

第一節(jié)貸款業(yè)務

知識點一：貸款業(yè)務品種(掌握并運用)、知識點二：貸款業(yè)務流程(掌握并運用)、知識點三：貸款質(zhì)量分類與不良貸款管理(掌握并運用)。

第二節(jié)債券投資業(yè)務(中級)

知識點一：債券投資目標及對象、知識點二：債券投資的收益、知識點三：債券投資的風險。

第三節(jié)其他資產(chǎn)業(yè)務

知識點一：表外資產(chǎn)業(yè)務(熟悉并掌握)、知識點二：現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(中級)、知識點三：外匯交易業(yè)務(中級)。

第七章中間業(yè)務(占比9分左右)

第一節(jié)中間業(yè)務概述

知識點一：中間業(yè)務的概念(掌握)、知識點二：中間業(yè)務的特點(掌握)、知識點三：中間業(yè)務的發(fā)展與創(chuàng)新(掌握)。

第二節(jié)支付結算業(yè)務

知識點一：支付結算業(yè)務概念(掌握并運用)、知識點二：支付結算工具(掌握并運用)、知識點三：清算業(yè)務(掌握并運用)。

第三節(jié)代理業(yè)務

知識點一：代收代付業(yè)務(掌握并運用)、知識點二：代理銀行業(yè)務(掌握并運用)、知識點三：代理證券業(yè)務(掌握并運用)、知識點四：代理保險業(yè)務(掌握并運用)、知識點五：其他代理業(yè)務(掌握并運用)。

第四節(jié)托管業(yè)務

知識點一：資產(chǎn)托管業(yè)務(掌握并運用)、知識點二：代保管業(yè)務(掌握并運用)。

第五節(jié)咨詢顧問業(yè)務

知識點一：咨詢服務(掌握并運用)、知識點二：財務顧問服務(掌握并運用)。

第六節(jié)銀行卡業(yè)務

知識點一：銀行卡分類(掌握并運用)、知識點二：信用卡(掌握并運用)、知識點三：借記卡(掌握并運用)、知識點四：信用卡和借記卡的主要區(qū)別(掌握并運用)。

第八章理財業(yè)務(占比4分左右)

第一節(jié)理財業(yè)務概述

知識點一：理財業(yè)務定義(掌握)、知識點二：理財業(yè)務特點及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務的差異(掌握)、知識點三：理財業(yè)務管理(掌握)。

第二節(jié)理財產(chǎn)品分類與銷售管理

知識點一：理財產(chǎn)品分類(掌握)、知識點二：理財產(chǎn)品風險分級(掌握)、知識點三：理財產(chǎn)品銷售管理要求(掌握)。

第三節(jié)理財投資管理(中級)

知識點一：投資標的分類、知識點二：投資管理要求、知識點三：風險隔離要求。

第九章業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展

第一節(jié)業(yè)務創(chuàng)新概述

知識點一：業(yè)務創(chuàng)新基礎原則、知識點二：業(yè)務創(chuàng)新與客戶利益保護。

第二節(jié)創(chuàng)新發(fā)展趨勢

知識點一：業(yè)務綜合化與交叉金融工具、知識點二：證券化、知識點三：互聯(lián)網(wǎng)金融。

第十章銀行管理基礎(占比3分左右)

第一節(jié)商業(yè)銀行的組織架構

知識點一：商業(yè)銀行組織架構的內(nèi)涵(掌握)、知識點二：西方商業(yè)銀行的組織架構(熟悉)、知識點三：我國商業(yè)銀行組織架構及發(fā)展趨勢(熟悉)。

第二節(jié)銀行管理的基本指標

知識點一：規(guī)模指標(熟悉)、知識點二：結構指標(掌握并熟練運用)、知識點三：效率指標(掌握并熟練運用)、知識點四：市場指標(掌握并熟練運用)、知識點五：安全性指標(掌握并熟練運用)、知識點六：流動性指標(掌握并熟練運用)、知識點七：客戶集中度指標(掌握并熟練運用)、知識點八：盈利性指標(掌握并熟練運用)。