2020年1月20日 來源：財政部湖南監(jiān)管局

　　近年來，財政部湖南監(jiān)管局認真貫徹落實轉型發(fā)展新要求，堅持高位思考，加強監(jiān)管協(xié)同，強化風險防范，多措并舉扎牢財政金融監(jiān)管工作基礎，不斷提升財政金融監(jiān)管工作新成效。

　　一、健機制，不斷完善財政金融協(xié)同監(jiān)管工作機制建設。財政金融是經濟的基石和血脈，需要各部門的協(xié)同作用，才能更好保障健康運行。湖南監(jiān)管局多年以來積極推動協(xié)同監(jiān)管機制建設，特別是2019年監(jiān)管局轉型更名后，按照厘清職責的工作要求，進一步加快夯實協(xié)同監(jiān)管工作基礎。一是加強與金融監(jiān)管部門的監(jiān)管協(xié)同。邀請審計、人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)，以及地方金融監(jiān)管部門等召開協(xié)同監(jiān)管工作聯(lián)席會，立足于新職責職能定位，達成了監(jiān)管共識，形成了會議紀要，并在此基礎上，與人行長沙中心支行、湖南銀保監(jiān)局、湖南證監(jiān)局形成了協(xié)同監(jiān)管意見文件，確定了定期召開工作聯(lián)席會機制、信息共享工作機制、監(jiān)管情況通報以及問題移交處理工作機制等。二是加強與湖南省財政廳的監(jiān)管協(xié)同。在局廳原有協(xié)同監(jiān)管工作機制基礎上，進一步完善了信息共享、公文抄送、聯(lián)合督導、成果利用等工作機制。在財政金融監(jiān)管工作方面，湖南監(jiān)管局監(jiān)管四處與湖南省財政廳金融處加強全面對接，具體落實協(xié)同監(jiān)管工作機制。年初，就全年工作計劃、工作思路、工作重點、工作目標、人員分工等進行全面溝通交流；年中，就具體業(yè)務開展情況進行詳細對接討論；年末，就全年工作情況進行認真總結交流。

　　二、抓重點，積極探索金融企業(yè)財務和風險監(jiān)管工作方式方法。一是自2017年起，每年召開在湘中央金融企業(yè)財政金融監(jiān)管工作會議，宣傳貫徹中央經濟工作會議、全國財政工作會議等精神，宣傳貫徹《會計法》等財政法律法規(guī)，促進提升政治站位，提高對財務和風險管理的思想認識。二是實施分類監(jiān)管，根據(jù)政策性開發(fā)性銀行、國有大型商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行、金融資產管理公司、保險公司、證券公司等金融企業(yè)各自業(yè)務特點，分類開展財務和風險監(jiān)管。三是結合金融三項業(yè)務核查，加強金融企業(yè)財務日常監(jiān)管，對于涉及的財務制度執(zhí)行問題，提出整改建議，督促及時整改。四是有針對性地開展現(xiàn)場監(jiān)管和調研。比如到4家金融資產管理公司湖南分公司，了解財務制度執(zhí)行情況，督促整改發(fā)現(xiàn)的問題。五是分類召開駐湘中央金融企業(yè)財務和風險管理工作座談會，交流財務和風險管理工作經驗，明確監(jiān)管要求。

　　三、促規(guī)范，著力提升財政專項轉移支付資金管理和使用績效。對于普惠金融發(fā)展專項資金、政策性農業(yè)保險保費補貼資金、民營和小微企業(yè)金融服務綜合改革試點獎補等金融口專項資金，湖南監(jiān)管局監(jiān)管四處和湖南省財政廳金融處以合規(guī)性為基礎，以績效性為導向，加強協(xié)調配合，實現(xiàn)齊抓共管。一是共同完善管理制度。比如，在湖南省財政廳制訂的全省農業(yè)保險實施方案中，要求統(tǒng)一保單起止時間，明確監(jiān)管工作要求；對湖南省財政廳制訂政策性農業(yè)保險承保機構公開競爭性遴選實施辦法、農業(yè)保險承保機構工作績效評價暫行辦法等制度進行具體指導，提出修改意見建議。二是共同加強資金監(jiān)管，并積極推動基層財政部門夯實監(jiān)管職責，發(fā)揮好監(jiān)管作用。對于在資金審核以及日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，共同督促及時整改，確保中央政策落到實處。三是主動介入。比如，對于新開展的民營和小微企業(yè)金融服務綜合改革試點工作，主動派員以觀察員身份參與初評和復評等環(huán)節(jié)，并與人行、銀保監(jiān)、科技等部門共同發(fā)揮監(jiān)管和指導作用。

　　四、夯基石，努力提升財政金融監(jiān)管信息化水平。信息化一直以來是監(jiān)管局努力解決的一個薄弱環(huán)節(jié)。為提升信息化利用成效，主要從三方面著力提升財政金融監(jiān)管信息化水平。一是積極推進與屬地金融監(jiān)管部門的信息共享，與人民銀行長沙中心支行、湖南銀保監(jiān)局和湖南證監(jiān)局搭建了財政金融數(shù)據(jù)的信息共享機制。二是建立了在湘中央金融企業(yè)財務和風險等信息報送機制，定期收集金融企業(yè)相關數(shù)據(jù)和信息資料。三是加強與湖南省財政廳的信息共享。特別是為提高政策性農業(yè)保險信息化管理水平，湖南省財政廳目前專門組織開發(fā)農業(yè)保險資金監(jiān)管信息系統(tǒng)，在系統(tǒng)研發(fā)過程中主動征求監(jiān)管局意見，并預留監(jiān)管端口。

　　五、強調研，全方位開展財政金融監(jiān)管工作思考和課題研究。一是加強金融企業(yè)經營和風險狀況調研分析，定期收集、整理和分析在湘中央金融企業(yè)業(yè)務、財務和風險等指標數(shù)據(jù)，結合開展現(xiàn)場調研，形成專題調研材料。二是在開展金融三項業(yè)務日常監(jiān)管的過程中，注重加強工作思考，對于典型性的問題分類進行整理、歸納和提煉，形成案例匯編，為強化財務和風險管理積累經驗。三是加強財政金融課題研究。近年來，結合財政金融監(jiān)管工作，前瞻性地開展了一系列課題研究，湖南省政策性農業(yè)保險研究、商業(yè)銀行金融風險的預警評價指標與實證研究、區(qū)塊鏈技術在共享金融監(jiān)管中的運用研究論文等都在財政部“三優(yōu)”評比中獲獎。四是應邀參加湖南省財政廳涉及農業(yè)保險的多個課題研究指導，為制訂完善相關管理制度打下了良好基礎。