關(guān)于印發(fā)《海南自由貿(mào)易港跨境資產(chǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》的通知

瓊銀發(fā)〔2025〕64號(hào)   　　2025-07-21

　　根據(jù)《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見》(銀發(fā)〔2021〕84號(hào))有關(guān)要求，中國(guó)人民銀行海南省分行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局、海南省地方金融管理局、國(guó)家外匯管理局海南省分局聯(lián)合制定了《海南自由貿(mào)易港跨境資產(chǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》(見附件)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　特此通知。

　　稅 屋附件：海南自由貿(mào)易港跨境資產(chǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

中國(guó)人民銀行海南省分行

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局

 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局

海南省地方金融管理局

國(guó)家外匯管理局海南省分局

 2025年7月21日

海南自由貿(mào)易港跨境資產(chǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

　　為貫徹落實(shí)《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見》(銀發(fā)〔2021〕84號(hào))有關(guān)要求，加快推進(jìn)海南自由貿(mào)易港(以下簡(jiǎn)稱海南自貿(mào)港)跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2018〕106號(hào))等法律法規(guī)及金融管理規(guī)定，制定本細(xì)則。

　　第一章 總 則

　　第一條 本細(xì)則中下列用語的含義：

　　跨境資產(chǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱跨境資管試點(diǎn))，是指境外投資者投資海南自貿(mào)港內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品、證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公開募集證券投資基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等(以下統(tǒng)稱試點(diǎn)資管產(chǎn)品)。

　　境外投資者，是指符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者和境外個(gè)人投資者。境外機(jī)構(gòu)指境外(含香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū),下同)合法成立的機(jī)構(gòu);境外個(gè)人指在海南自貿(mào)港內(nèi)學(xué)習(xí)、就業(yè)、生活的境外人士或者符合海南自貿(mào)港外籍人才政策的高端人才和緊缺人才。境外投資者應(yīng)當(dāng)符合境內(nèi)外金融監(jiān)管及反洗錢、反恐怖融資等要求。

　　試點(diǎn)銀行，是指海南自貿(mào)港內(nèi)，為境外投資者開立用于投資試點(diǎn)資管產(chǎn)品賬戶(以下簡(jiǎn)稱投資賬戶)，提供購(gòu)買及贖回試點(diǎn)資管產(chǎn)品的資金劃轉(zhuǎn)、結(jié)算及匯兌服務(wù)的商業(yè)銀行。

　　發(fā)行機(jī)構(gòu)，是指注冊(cè)在海南自貿(mào)港內(nèi)，經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等部門許可或者備案，具備發(fā)行資管產(chǎn)品資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)。

　　銷售機(jī)構(gòu)，是指海南自貿(mào)港內(nèi)，經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等部門許可，具備銷售資管產(chǎn)品資質(zhì)的法人金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)。

　　試點(diǎn)機(jī)構(gòu)，是指以上“試點(diǎn)銀行”“發(fā)行機(jī)構(gòu)”和“銷售機(jī)構(gòu)”。

　　第二條 中國(guó)人民銀行海南省分行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局、海南省地方金融管理局(以下統(tǒng)稱試點(diǎn)管理部門)，建立健全聯(lián)絡(luò)協(xié)商機(jī)制，根據(jù)各自職責(zé)，共同開展海南自貿(mào)港跨境資管試點(diǎn)管理工作，督促建立公平交易秩序，保護(hù)業(yè)務(wù)各方權(quán)益。中國(guó)人民銀行海南省分行在中國(guó)人民銀行指導(dǎo)下負(fù)責(zé)發(fā)行機(jī)構(gòu)試點(diǎn)規(guī)模的管理，對(duì)賬戶開立、資金結(jié)算及劃轉(zhuǎn)、匯兌等進(jìn)行監(jiān)管;國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局按照職責(zé)分工負(fù)責(zé)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管;海南省地方金融管理局負(fù)責(zé)試點(diǎn)工作的統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)，落實(shí)地方相關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)化解處置責(zé)任等。

　　第三條 境外投資者可用來源于境內(nèi)外的資金購(gòu)買試點(diǎn)資管產(chǎn)品。境外個(gè)人投資者用來源于境內(nèi)的資金購(gòu)買試點(diǎn)資管產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)提供在海南自貿(mào)港學(xué)習(xí)、就業(yè)、生活等滿一年的證明和來源于境內(nèi)的人民幣收入證明。

　　第四條 試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和其他法律法規(guī)的規(guī)定，切實(shí)履行反洗錢、反恐怖融資等義務(wù)。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”“了解你的業(yè)務(wù)”“盡職審查”展業(yè)三原則等監(jiān)管要求，切實(shí)做好業(yè)務(wù)真實(shí)性審核。

　　發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行主動(dòng)管理職責(zé)，不得為境外機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供通道服務(wù)。

　　第五條 發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)落實(shí)投資者合法權(quán)益保護(hù)有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)境外投資者金融知識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，履行投資者適當(dāng)性管理義務(wù)，強(qiáng)化“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”理念。

　　第二章 試點(diǎn)機(jī)構(gòu)條件及試點(diǎn)報(bào)備程序

　　第六條 試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：

　　(一)建立跨境資管投資者適當(dāng)性管理、權(quán)益保護(hù)、投訴處理及糾紛化解相關(guān)機(jī)制;

　　(二)發(fā)行、銷售的試點(diǎn)資管產(chǎn)品符合試點(diǎn)管理部門相關(guān)要求;

　　(三)近3年未因資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)被金融管理部門處罰或者未因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)事件，或者相關(guān)違法違規(guī)及內(nèi)部管理問題已整改到位并經(jīng)試點(diǎn)管理部門認(rèn)可。

　　第七條 試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局或者國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局書面報(bào)備以下材料：

　　(一)跨境資管試點(diǎn)的內(nèi)控制度和操作規(guī)程;

　　(二)跨境資管試點(diǎn)資金匯劃和管理等系統(tǒng)評(píng)估報(bào)告;

　　(三)跨境資管試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控措施;

　　(四)境外投資者權(quán)益保護(hù)實(shí)施方案;

　　(五)其他補(bǔ)充說明材料。

　　中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)參與試點(diǎn)的證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等發(fā)行機(jī)構(gòu)或者銷售其發(fā)行產(chǎn)品的銷售機(jī)構(gòu)報(bào)備的以上材料進(jìn)行審核，出具是否同意開展試點(diǎn)的書面意見，并通過官方網(wǎng)站及時(shí)公示試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單;國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局對(duì)參與試點(diǎn)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等發(fā)行機(jī)構(gòu)或者銷售其發(fā)行產(chǎn)品的銷售機(jī)構(gòu)報(bào)備的以上材料進(jìn)行審核，出具是否同意開展試點(diǎn)的書面意見，并通過官方網(wǎng)站及時(shí)公布試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單。

　　第八條 試點(diǎn)機(jī)構(gòu)退出跨境資管試點(diǎn)應(yīng)當(dāng)制定退出計(jì)劃、做好存量試點(diǎn)資管產(chǎn)品承接工作、對(duì)境外投資者的資產(chǎn)和資金作出合理安排并向相關(guān)試點(diǎn)管理部門報(bào)備，試點(diǎn)管理部門出具是否同意退出試點(diǎn)的書面意見，并在官方網(wǎng)站公布的試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單中及時(shí)刪除退出機(jī)構(gòu)。

　　第三章 試點(diǎn)資管產(chǎn)品范圍

　　第九條 境外投資者投資的試點(diǎn)資管產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算，范圍包括：

　　(一)經(jīng)發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)劃分為“R1”至“R4”風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的公開募集證券投資基金;

　　(二)經(jīng)發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)劃分為“R1”至“R4”風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品;

　　(三)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)行的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品;

　　(四)其他經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等部門認(rèn)可參與試點(diǎn)的資管產(chǎn)品。

　　第十條 發(fā)行機(jī)構(gòu)可發(fā)行同時(shí)面向境內(nèi)外投資者銷售的試點(diǎn)資管產(chǎn)品，也可發(fā)行僅面向境外投資者銷售的試點(diǎn)資管產(chǎn)品。

　　試點(diǎn)資管產(chǎn)品募集資金應(yīng)當(dāng)投向境內(nèi)市場(chǎng)。

　　第十一條 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其銷售的試點(diǎn)資管產(chǎn)品進(jìn)行盡職審查，全面了解試點(diǎn)資管產(chǎn)品的性質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)，按照《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》要求評(píng)估試點(diǎn)資管產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

　　面向境外投資者的試點(diǎn)資管產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)與面向境內(nèi)投資者的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)保持一致。

　　第十二條 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者通過符合法律法規(guī)的線上渠道為境外投資者提供查詢、購(gòu)買和贖回試點(diǎn)資管產(chǎn)品的服務(wù)。

　　第十三條 試點(diǎn)資管產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)按照境內(nèi)資管產(chǎn)品宣傳銷售有關(guān)規(guī)定制作，文本內(nèi)容應(yīng)當(dāng)客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確反映試點(diǎn)資管產(chǎn)品的信息。

　　宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)為中英雙語版本，也可根據(jù)境外投資者要求及相關(guān)試點(diǎn)資管產(chǎn)品的需要設(shè)置其他語言版本。

　　第四章 境外投資者適當(dāng)性管理

　　第十四條 試點(diǎn)銀行應(yīng)當(dāng)審核境外投資者合法身份證明文件等，落實(shí)展業(yè)要求，履行對(duì)境外投資者資金來源的審核責(zé)任，確保符合反洗錢、反恐怖融資要求和境內(nèi)外金融監(jiān)管要求。試點(diǎn)銀行應(yīng)當(dāng)提醒境外投資者使用自有資金或者境外合法募集資金購(gòu)買試點(diǎn)資管產(chǎn)品，并對(duì)提供信息的真實(shí)性、違法違規(guī)的相關(guān)后果負(fù)責(zé)。

　　第十五條 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照試點(diǎn)管理部門要求做好銷售管理，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，做好投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，做好投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和試點(diǎn)資管產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配，以及履行信息保密義務(wù)等。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向境外投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，不得宣傳預(yù)期收益率，不得承諾保本保收益，不得誤導(dǎo)境外投資者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的試點(diǎn)資管產(chǎn)品。

　　對(duì)購(gòu)買同類試點(diǎn)資管產(chǎn)品的境內(nèi)、境外投資者的投資者適當(dāng)性要求應(yīng)當(dāng)保持一致。在投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，境外投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供情況。不符合相關(guān)試點(diǎn)資管產(chǎn)品投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力要求的境外投資者，不得投資相應(yīng)的試點(diǎn)資管產(chǎn)品。

　　第十六條 銷售機(jī)構(gòu)在確認(rèn)境外投資者資格之后，除簽署資管產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化合同以外，還應(yīng)當(dāng)在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者通過符合法律法規(guī)的線上渠道，與境外投資者簽訂跨境資管試點(diǎn)投資合同或者協(xié)議。投資合同或者協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確業(yè)務(wù)操作流程和各方權(quán)利、義務(wù)，向境外投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險(xiǎn)。

　　第十七條 境外投資者根據(jù)約定終止跨境資管試點(diǎn)后，應(yīng)當(dāng)將試點(diǎn)資管產(chǎn)品贖回款或者分配的剩余資金全部原路匯回投資賬戶。

　　第十八條 境外投資者注銷、死亡或者不再符合本細(xì)則規(guī)定條件的，其參與跨境資管試點(diǎn)的資格自動(dòng)終止。

　　境外投資者參與跨境資管試點(diǎn)的資格終止時(shí)仍持有的試點(diǎn)資管產(chǎn)品，可持有到期，相關(guān)權(quán)益歸屬于境外投資者的權(quán)利承受人或者合法繼承人。需要提前贖回的，境外投資者的權(quán)利承受人、合法繼承人可以憑有效證明向銷售機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)。相關(guān)資金從投資賬戶匯出境外。

　　第五章 賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)及匯兌

　　第十九條 境外投資者可以在試點(diǎn)銀行按規(guī)定新開立銀行賬戶或者指定已有銀行賬戶作為投資賬戶，購(gòu)買及贖回試點(diǎn)資管產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)通過該賬戶進(jìn)行。

　　投資賬戶收入范圍：境外投資者從境外匯入或者從境內(nèi)銀行同名賬戶劃入的投資本金;試點(diǎn)資管產(chǎn)品到期或者在開放期內(nèi)贖回所得及產(chǎn)品分紅款項(xiàng)、孳息、認(rèn)購(gòu)或者申購(gòu)試點(diǎn)資管產(chǎn)品失敗時(shí)的退款等。

　　投資賬戶支出范圍：劃入發(fā)行機(jī)構(gòu)試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金募集賬戶或者銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)行業(yè)主管部門備案或者指定的賬戶;匯出境外或者劃入境外投資者在境內(nèi)銀行開立的同名賬戶;認(rèn)購(gòu)或者申購(gòu)試點(diǎn)資管產(chǎn)品產(chǎn)生的直接費(fèi)用、稅費(fèi)等。

　　第二十條 試點(diǎn)資管產(chǎn)品為發(fā)行機(jī)構(gòu)直銷的，投資本金匯入投資賬戶后，應(yīng)當(dāng)先劃轉(zhuǎn)至發(fā)行機(jī)構(gòu)的人民幣資金募集賬戶，再劃入試點(diǎn)資管產(chǎn)品托管賬戶;試點(diǎn)資管產(chǎn)品為其他金融機(jī)構(gòu)代銷的，投資本金應(yīng)當(dāng)先由代銷機(jī)構(gòu)劃轉(zhuǎn)至發(fā)行機(jī)構(gòu)的人民幣資金募集賬戶，再劃入試點(diǎn)資管產(chǎn)品托管賬戶。

　　第二十一條 境外投資者通過投資賬戶購(gòu)買的試點(diǎn)資管產(chǎn)品，到期或者在開放期內(nèi)贖回后，所得款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)原路返回投資賬戶。

　　第二十二條 試點(diǎn)銀行可以為試點(diǎn)資管產(chǎn)品提供托管服務(wù)，履行獨(dú)立托管職責(zé)。

　　第二十三條 境外投資者購(gòu)買的試點(diǎn)資管產(chǎn)品不得用作質(zhì)押等擔(dān)保用途。

　　第二十四條 境外投資者購(gòu)買試點(diǎn)資管產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)使用人民幣進(jìn)行結(jié)算，遵守《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2003〕第5號(hào))《中國(guó)人民銀行關(guān)于境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立和使用有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)〔2012〕183號(hào))《海南自貿(mào)區(qū)(港)分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審慎管理細(xì)則(試行)》(瓊銀發(fā)〔2018〕220號(hào)文印發(fā))等現(xiàn)行境外機(jī)構(gòu)及境外個(gè)人在境內(nèi)開立賬戶的賬戶性質(zhì)、收支范圍、資金劃轉(zhuǎn)及匯兌管理等規(guī)定。

　　第六章 試點(diǎn)規(guī)模管理

　　第二十五條 跨境資管試點(diǎn)實(shí)施規(guī)模管理。試點(diǎn)規(guī)模指境外投資者購(gòu)買的試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金凈流入規(guī)模，在任何時(shí)點(diǎn)不得超過試點(diǎn)總規(guī)模上限。試點(diǎn)總規(guī)模為中國(guó)人民銀行海南省分行同意各家發(fā)行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的試點(diǎn)規(guī)模之和。

　　中國(guó)人民銀行海南省分行在中國(guó)人民銀行指導(dǎo)下，根據(jù)海南自貿(mào)港經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展、國(guó)際收支形勢(shì)、市場(chǎng)實(shí)際需求等，設(shè)定及動(dòng)態(tài)調(diào)整跨境資管試點(diǎn)總規(guī)模上限，并通過官方網(wǎng)站及時(shí)公布。初始試點(diǎn)總規(guī)模上限設(shè)定為100億元人民幣。

　　第二十六條 發(fā)行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)規(guī)模遵循實(shí)需自用、風(fēng)險(xiǎn)可控及動(dòng)態(tài)調(diào)整原則，向中國(guó)人民銀行海南省分行書面報(bào)備以下材料：

　　(一)書面申請(qǐng)。包括但不限于境外投資者類型、擬對(duì)境外投資者銷售的產(chǎn)品類型、資金投向、擬申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)規(guī)模等;

　　(二)試點(diǎn)內(nèi)控制度及操作規(guī)程;

　　(三)根據(jù)本細(xì)則第七條，相關(guān)試點(diǎn)管理部門出具的同意開展試點(diǎn)的書面意見;

　　(四)試點(diǎn)相關(guān)洗錢及恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)防控措施;

　　(五)其他補(bǔ)充說明材料。

　　已申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)規(guī)模的發(fā)行機(jī)構(gòu)可根據(jù)試點(diǎn)開展情況，向中國(guó)人民銀行海南省分行申請(qǐng)調(diào)增或者調(diào)減試點(diǎn)規(guī)模。對(duì)于自申請(qǐng)獲得同意起一年內(nèi)未使用的試點(diǎn)規(guī)模，中國(guó)人民銀行海南省分行可予以收回。

　　第二十七條 中國(guó)人民銀行海南省分行出具是否同意試點(diǎn)發(fā)行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)規(guī)模的書面意見，并通過官方網(wǎng)站及時(shí)公布和更新發(fā)行機(jī)構(gòu)試點(diǎn)規(guī)模情況。

　　第二十八條 發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保境外投資者購(gòu)買的本機(jī)構(gòu)發(fā)行的試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金凈流入規(guī)模，在任何時(shí)點(diǎn)不超過本機(jī)構(gòu)經(jīng)同意的申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)規(guī)模。中國(guó)人民銀行海南省分行根據(jù)國(guó)際收支申報(bào)及跨境人民幣收付數(shù)據(jù)對(duì)各發(fā)行機(jī)構(gòu)的境外投資者投資試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金凈流入規(guī)模進(jìn)行事中、事后監(jiān)管。

　　試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金凈流入規(guī)模=境外投資者購(gòu)買試點(diǎn)資管產(chǎn)品累計(jì)本金金額-境外投資者贖回試點(diǎn)資管產(chǎn)品累計(jì)本金金額。

　　境外投資者購(gòu)買試點(diǎn)資管產(chǎn)品累計(jì)本金金額=從境外投資者投資賬戶最終到發(fā)行機(jī)構(gòu)人民幣資金募集賬戶的累計(jì)流入金額。

　　境外投資者贖回試點(diǎn)資管產(chǎn)品累計(jì)本金金額=從發(fā)行機(jī)構(gòu)人民幣資金募集賬戶最終到境外投資者投資賬戶的累計(jì)本金流出金額。

　　第二十九條 發(fā)行機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)接受港澳臺(tái)個(gè)人投資者購(gòu)買試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金的，相關(guān)金額不納入中國(guó)人民銀行關(guān)于港澳臺(tái)居民個(gè)人向內(nèi)地同名銀行賬戶人民幣匯入?yún)R款每人每天最高限額管理。

　　第三十條 發(fā)行機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、試點(diǎn)銀行間應(yīng)當(dāng)密切配合，共同建立跨境資管試點(diǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)協(xié)作機(jī)制，確保跨境資管試點(diǎn)在規(guī)模范圍內(nèi)穩(wěn)妥審慎開展。

　　第七章 境外投資者保護(hù)及糾紛化解

　　第三十一條 跨境資管試點(diǎn)投資者保護(hù)工作，應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)發(fā)生地原則，遵循中國(guó)境內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)，由試點(diǎn)管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督管理。各試點(diǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)境外投資者保護(hù)監(jiān)管合作，共同做好境外投資者保護(hù)工作。

　　第三十二條 試點(diǎn)管理部門堅(jiān)持公平、公開、公正、平等原則，依法保護(hù)境外投資者在跨境資管試點(diǎn)中的各項(xiàng)合法權(quán)益。

　　第三十三條 境外投資者在投資試點(diǎn)資管產(chǎn)品時(shí)，受有關(guān)法律法規(guī)保護(hù)，同時(shí)應(yīng)當(dāng)履行中國(guó)境內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)。

　　第三十四條 發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，依法、合規(guī)向境外投資者提供服務(wù)，切實(shí)履行境外投資者權(quán)益保護(hù)的主體責(zé)任。發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確雙方在合作中的投資者權(quán)益保護(hù)責(zé)任和義務(wù)。

　　銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)針對(duì)境外投資者的試點(diǎn)資管產(chǎn)品銷售和服務(wù)方案。

　　第三十五條 銷售機(jī)構(gòu)開展對(duì)境外投資者的試點(diǎn)資管產(chǎn)品業(yè)務(wù)推介時(shí)，在業(yè)務(wù)推介內(nèi)容、方式和渠道上，應(yīng)當(dāng)同時(shí)遵守境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)。

　　第三十六條 試點(diǎn)銀行、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別按有關(guān)規(guī)定及展業(yè)要求妥善保存賬戶開立、投資者資格及資金來源、試點(diǎn)資管產(chǎn)品銷售過程中涉及的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、錄音錄像等相關(guān)資料，并依法履行投資者信息保密義務(wù)。

　　第三十七條 試點(diǎn)資管產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)估調(diào)整，對(duì)不再適合作為試點(diǎn)資管產(chǎn)品的，發(fā)行機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止向境外投資者發(fā)行、銷售;對(duì)已持有相關(guān)試點(diǎn)資管產(chǎn)品的境外投資者，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知相關(guān)信息，做好信息披露，由境外投資者自行選擇持有或者在開放期內(nèi)贖回。

　　第三十八條 境外投資者與試點(diǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛爭(zhēng)議時(shí)，可以通過以下途徑解決：

　　(一)與試點(diǎn)機(jī)構(gòu)協(xié)商和解;

　　(二)提交金融糾紛調(diào)解組織調(diào)解;

　　(三)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生地原則，向試點(diǎn)管理部門反映;

　　(四)根據(jù)與試點(diǎn)機(jī)構(gòu)達(dá)成的協(xié)議，提請(qǐng)仲裁機(jī)構(gòu)仲裁或者向人民法院提起訴訟。

　　第三十九條 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的投訴處理機(jī)制，完善投訴處理流程，及時(shí)、有效處理與境外投資者的糾紛爭(zhēng)議。

　　銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為境外投資者提供糾紛化解措施，向境外投資者說明糾紛投訴的方式與渠道，其中應(yīng)當(dāng)包括電子郵件等線上渠道，并為境外投資者查詢投訴處理情況提供必要便利。

　　第八章 統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)及監(jiān)督管理

　　第四十條 發(fā)行機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)試點(diǎn)管理部門要求，及時(shí)報(bào)告試點(diǎn)資管產(chǎn)品相關(guān)信息和業(yè)務(wù)開展情況。

　　第四十一條 開展跨境資管試點(diǎn)的相關(guān)主體應(yīng)當(dāng)按照現(xiàn)行規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)，其中通過銀行進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的交易附言需注明“海南自貿(mào)港跨境資管”字樣。試點(diǎn)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送跨境資金收付及相關(guān)業(yè)務(wù)信息。

　　第四十二條 開展跨境資管試點(diǎn)的試點(diǎn)機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)境外投資者違反本細(xì)則規(guī)定以及其他異常情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，并向試點(diǎn)管理部門報(bào)告。

　　第四十三條 銷售機(jī)構(gòu)、試點(diǎn)銀行應(yīng)當(dāng)與境外投資者約定，境外投資者出現(xiàn)以下情形的，銷售機(jī)構(gòu)、試點(diǎn)銀行可視情節(jié)輕重暫停境外投資者投資試點(diǎn)資管產(chǎn)品：

　　(一)提供虛假或者隱藏重要事實(shí)的資料的;

　　(二)涉嫌洗錢或者恐怖融資的;

　　(三)使用非自有資金購(gòu)買試點(diǎn)資管產(chǎn)品，包括代他人理財(cái)、募集他人資金或者使用其他非自有資金進(jìn)行投資的(依法設(shè)立，屬于經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的境外合法募集資金除外);

　　(四)使用所購(gòu)買的試點(diǎn)資管產(chǎn)品進(jìn)行質(zhì)押融資等擔(dān)保行為的;

　　(五)有其他違法違規(guī)行為的。

　　第四十四條 試點(diǎn)管理部門按照職責(zé)分工對(duì)跨境資管試點(diǎn)開展情況進(jìn)行監(jiān)督管理，并在試點(diǎn)工作中加強(qiáng)溝通協(xié)作。

　　第四十五條 試點(diǎn)機(jī)構(gòu)開展跨境資管試點(diǎn)過程中出現(xiàn)以下情形的，試點(diǎn)管理部門按照本細(xì)則第二條所列職責(zé)分工，可視情節(jié)輕重出具暫�；蛘咄顺鲈圏c(diǎn)的書面意見，并在官方網(wǎng)站公示的試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單中及時(shí)刪除暫�；蛘咄顺龅脑圏c(diǎn)機(jī)構(gòu)：

　　(一)超出試點(diǎn)范圍以及試點(diǎn)規(guī)模開展跨境資管試點(diǎn)的;

　　(二)未按規(guī)定報(bào)送跨境資管試點(diǎn)相關(guān)信息的;

　　(三)未按規(guī)定對(duì)境外投資者及資金來源進(jìn)行審核的;

　　(四)發(fā)生嚴(yán)重侵害投資者權(quán)益的行為或者可能嚴(yán)重侵害投資者權(quán)益的風(fēng)險(xiǎn)的;

　　(五)有其他違法違規(guī)行為的。

　　對(duì)暫�；蛘咄顺鲈圏c(diǎn)的發(fā)行機(jī)構(gòu)，從收到試點(diǎn)管理部門出具的暫�；蛘咄顺鲈圏c(diǎn)的書面意見之日起，不得發(fā)行新的試點(diǎn)資管產(chǎn)品。銷售機(jī)構(gòu)從收到試點(diǎn)管理部門出具的發(fā)行機(jī)構(gòu)暫�；蛘咄顺鲈圏c(diǎn)的書面意見之日起，不得向境外投資者銷售該發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)行的試點(diǎn)資管產(chǎn)品。

　　暫停或者退出試點(diǎn)的試點(diǎn)銀行、銷售機(jī)構(gòu)，從收到試點(diǎn)管理部門出具的暫�；蛘咄顺鲈圏c(diǎn)的書面意見之日起，不得為境外投資者提供新的投資試點(diǎn)資管產(chǎn)品服務(wù)，對(duì)境外投資者的存量投資可以根據(jù)其指令保持或者賣出，投資賬戶中的資金可以根據(jù)境外投資者指令匯出或者保持在賬戶中。

　　涉嫌違法違規(guī)的，按照境內(nèi)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處。

　　第九章 附則

　　第四十六條 本細(xì)則由試點(diǎn)管理部門負(fù)責(zé)解釋。本細(xì)則未規(guī)定的其他事項(xiàng)按照中國(guó)境內(nèi)相關(guān)法律法規(guī)及金融管理規(guī)定執(zhí)行。

　　第四十七條 本細(xì)則所涉及合同或者協(xié)議、宣傳等文本應(yīng)當(dāng)確保不同語言文本的內(nèi)容一致，并在文本中聲明，不同文本之間發(fā)生歧義、糾紛、訴訟的，以中文文本為準(zhǔn)。

　　第四十八條 本細(xì)則生效之日起180日為試點(diǎn)初期。試點(diǎn)初期內(nèi)，境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)為境外持牌金融機(jī)構(gòu)或者合法中資企業(yè)境外機(jī)構(gòu)，暫不接受其他境外投資者用來源于境外的資金購(gòu)買試點(diǎn)資管產(chǎn)品。

　　試點(diǎn)初期結(jié)束后，由試點(diǎn)管理部門按程序報(bào)批，經(jīng)國(guó)家相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)后再逐步向其他類型境外機(jī)構(gòu)投資者開放。

　　第四十九條 試點(diǎn)管理部門可根據(jù)實(shí)施過程中的市場(chǎng)需求、問題或者風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)國(guó)家相關(guān)金融管理部門同意后調(diào)整修改本細(xì)則。

　　第五十條 本細(xì)則自2025年8月21日起生效。